3 ответов · 1 890 просмотров
ВТБ заблокировал карту. Неделю кидал в казино переводами по номеру, разным людям, как касса давала. Теперь просят документы о происхождении денег. Что это вообще и как разблокировать?
Это 115-ФЗ - закон про отмывание. Переводы разным физлицам подряд выглядят для банка как схема, отсюда запрос.
| 115-ФЗ | 161-ФЗ | |
|---|---|---|
| Про что | отмывание доходов | переводы без согласия клиента |
| Что делает банк | просит документы, режет операции, может расторгнуть договор | приостанавливает переводы |
| Как снимать | документы о происхождении средств, при отказе - межведомственная комиссия при ЦБ | заявление об исключении из базы |
Что делать: отвечай банку спокойно и честно, прикладывай, откуда деньги (зарплата, выписки). Не сочиняй «долг другу» - если в переводах стояло одно, а говоришь другое, будет хуже. Затягивать тоже не надо.
И на будущее: каждый раз новый получатель по номеру - самый быстрый путь к такой блокировке. Про эти переводы отдельная тема - СБП частному лицу.
проходил это в прошлом году с другим банком. принёс справку 2-ндфл и выписку, через две недели сняли. главное не игнорить письма, у меня знакомый проигнорил - договор расторгли
понял, несу справку. и больше по номерам кидать не буду, нафиг
Ответить в теме